揭秘“套路貸”騙局系列報(bào)道①
近年來(lái)，新名詞“套路貸”伴隨著違法犯罪案件的新聞，走進(jìn)了人們的視野。借款時(shí)，春風(fēng)細(xì)雨；催款時(shí)，窮盡手段，這就是“套路貸”犯罪的慣用把戲。
為此，本報(bào)推出揭秘“套路貸”騙局系列報(bào)道，通過(guò)典型案例曝光“套路貸”的本來(lái)面目。
維持原判
主犯獲刑24年
2018年11月28日至29日，盤(pán)錦市中級(jí)人民法院依法公開(kāi)審理了以上訴人蘇某惠為首的19人犯組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪，非法拘禁罪，敲詐勒索罪，詐騙罪，妨害作證罪，強(qiáng)迫交易罪，故意毀壞財(cái)物罪，偽造國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪，偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位印章罪一案。最終法院駁回上訴人蘇某惠等人的上訴，維持原審對(duì)其定罪量刑，19名被告人被判處二十四年至一年三個(gè)月不等的有期徒刑，記錄其罪行的判決書(shū)多達(dá)290頁(yè)。
該案是我省法院宣判的“套路貸”第一案。
在此之前，盤(pán)錦市民是談“蘇”色變，蘇家姐弟像猛虎一樣盤(pán)踞在盤(pán)錦，通過(guò)非法手段放高利貸，攫取了大量的財(cái)富。
2009年開(kāi)始，該團(tuán)伙以二姐蘇某惠、大姐蘇英某、弟弟蘇某章、三妹蘇紅某為首，家族親屬、雇員為觸手，形成了一個(gè)組織脈絡(luò)清晰、分工明確的“蘇氏”犯罪團(tuán)伙?！疤K氏”犯罪團(tuán)伙在追債的過(guò)程中，大肆進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，采取利息及違約金變本金、利滾利和逼迫辦透支卡等手段，實(shí)現(xiàn)非法利益最大化。當(dāng)被害人的財(cái)產(chǎn)被榨干殆盡后，他們通過(guò)虛假訴訟的方式，逼迫被害人償還本金及高額利息，同時(shí)，該團(tuán)伙采取暴力、威脅、恐嚇等手段對(duì)被害人實(shí)施非法拘禁、敲詐勒索、詐騙等違法犯罪行為。
層層借貸
永遠(yuǎn)無(wú)法還清的“債”
2012年12月的一天中午，團(tuán)伙成員鄭某、王某民、鄭某龍將被害人劉力（化名）帶至盤(pán)錦市興隆臺(tái)區(qū)某足道館內(nèi)逼迫其償還高利貸，王某民和鄭某龍負(fù)責(zé)看守，鄭某則負(fù)責(zé)辱罵劉力。直至第二天下午，劉力也沒(méi)借到錢(qián)。
這時(shí)，鄭某為劉力指出一條“明路”，鄭某將團(tuán)伙成員蘇英某和張某強(qiáng)介紹給了劉力，劉力從蘇英某和張某強(qiáng)手中借款7.5萬(wàn)元，扣掉當(dāng)月利息，劉力將6.75萬(wàn)元“還”給了鄭某。至此，劉力被鄭某等人控制了21個(gè)小時(shí)之久。
2009年9月，楊某為朋友劉某濤擔(dān)保，向蘇某惠借高利貸4萬(wàn)元。
因劉某濤未如期償還高利貸，蘇某惠糾集蘇某章、蘇紅某、蘇英某等10余人，先后多次到楊某單位、家里和劉某濤父母家進(jìn)行打罵，非法拘禁楊某和劉某濤。逼迫兩人按照利滾利每天給付違約金1000元的標(biāo)準(zhǔn)，一次次給蘇某惠打3萬(wàn)元、6萬(wàn)元不等的空借條，致使兩人根本無(wú)力償還高利貸。之前所欠的4萬(wàn)元在3年間飆升為180余萬(wàn)元。楊某被迫賣(mài)掉兩處住宅樓和母親的一處住宅，還向親友借錢(qián)還債。劉某濤也因無(wú)力償還高額利息，逃亡外地。
累累罪行
導(dǎo)致3人自殺身亡
矯某某從蘇某惠手中借了10萬(wàn)元高利貸。蘇某惠覺(jué)得其容易詐取錢(qián)財(cái)，于是把姐姐蘇英某、妹妹蘇紅某以及弟弟蘇某章介紹給矯某某，使矯某某欠下了“蘇氏集團(tuán)”的高利貸。
當(dāng)矯某某無(wú)力償還時(shí)，蘇某惠便組織“蘇氏”家族成員10余人到其工作單位鬧事。按照蘇某惠的指令，有負(fù)責(zé)堵樓梯的，有負(fù)責(zé)把守屋門(mén)的，有找領(lǐng)導(dǎo)鬧的，分工明確。最終，矯某某服毒自殺。
在“蘇氏”團(tuán)伙的累累罪行中，除了矯某某服毒自殺外，還導(dǎo)致了陳某某、方某某自殺；顏某某和于某某相約在某賓館服毒自殺，所幸被服務(wù)員發(fā)現(xiàn)而獲救。經(jīng)公安機(jī)關(guān)調(diào)查，共有43個(gè)家庭或人員遭到該團(tuán)伙成員的滋擾和跟蹤，9人被非法拘禁。
“蘇氏”犯罪團(tuán)伙實(shí)施的非法拘禁、敲詐勒索、故意毀壞財(cái)物、詐騙、強(qiáng)迫交易、偽造國(guó)家機(jī)關(guān)證件等34起違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重影響社會(huì)秩序穩(wěn)定和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，嚴(yán)重危害人民群眾人身和財(cái)產(chǎn)權(quán)利。
截至案發(fā)時(shí)，該團(tuán)伙共計(jì)非法發(fā)放貸款4746.66萬(wàn)元，虛假訴訟共計(jì)315起。